贷款经纪替客户造假！因提交虚假信息被罚4.5万加元

卑诗省金融服务管理局（BCFSA）近日公告称，按揭贷款经纪Shahriar Abedi承认在按揭申请中向贷款机构提供虚假或误导性信息，并同意支付$45,000行政罚款。

最高可罚$50,000，监管机构严肃处理

BCFSA在周三（3月20日）发布的新闻稿中指出，按《卑诗省按揭经纪法》（Mortgage Brokers Act），Abedi的行为最高可被处以$50,000罚款。

BCFSA合规与执法高级副总裁JonVandall表示，“BCFSA高度重视按揭行业的诚信，并将对未能维护公众利益的个人采取行动。”

他补充道，$45,000的罚款金额反映了该案的严重性。

提交虚假收入及资格证明

根据Abedi与BCFSA达成的和解协议（Consent Order），他为一名公司员工提交了两份按揭申请，其中包含虚假信息：

第一份申请（2020年5月）

申请人为北温哥华一处房产申请按揭贷款

Abedi在申请中称，申请人职务为“办公室行政/簿记员”（Office Admin/Bookkeeper）

申报年薪$49,920

第二份申请（2021年2月）

申请人为温哥华一处房产申请按揭贷款

Abedi在申请中称，申请人因2020年12月获得“特许专业会计师”（CPA）资格，工资涨至$99,000

申请材料包括：

一封公司证明信，错误地称申请人为CPA

一张经过篡改的工资单，将职务从“内部会计经理”（Internal Account Manager）修改为“会计师”（Accountant）

然而，BCFSA调查发现，申请人并未获得CPA或任何相关会计资格。

Abedi承认疏忽，按揭行业诚信受损

Abedi在和解协议中承认：

他明知或理应知道该员工并未获得CPA资格

他未尽合理尽职调查，但仍然向贷款机构提供误导性信息

他的行为损害了公众利益，违反按揭行业诚信准则

罚款及其他处罚

除$45,000行政罚款外，Abedi还同意支付$2,500作为部分调查费用。

• https://www.ctvnews.ca/vancouver/article/bc-mortgage-broker-fined-45k-for-filing-falsified-documents-with-application/